Finanza Aziendale
Pianificazione della Liquidità
Sapere oggi quanta liquidità avrà l'azienda tra uno, tre o sei mesi permette di prendere decisioni migliori ed evitare tensioni finanziarie. Dracelis realizza un sistema di pianificazione della liquidità che consente di prevedere i flussi di cassa e governare il futuro dell'impresa.
La liquidità è uno degli elementi più critici per qualsiasi impresa. Molte aziende chiudono non perché non siano redditizie, ma perché rimangono senza liquidità nel momento sbagliato.
Con il servizio di Pianificazione della Liquidità, Dracelis realizza un sistema di previsione dei flussi finanziari che consente all'imprenditore di sapere con anticipo come evolverà la disponibilità di cassa dell'azienda e di intervenire prima che si presentino eventuali criticità.
Grazie all'utilizzo di software dedicati e modelli previsionali, il cliente dispone di un cruscotto sempre aggiornato, attraverso il quale monitorare entrate, uscite, fabbisogni finanziari e disponibilità future.
È importante distinguere questo servizio dalla normale attività del commercialista. Il commercialista analizza principalmente dati storici e adempimenti fiscali; difficilmente costruisce previsioni dinamiche della liquidità futura, perché il suo ruolo non è pianificare l'andamento finanziario dell'azienda. La pianificazione della liquidità, invece, è uno strumento direzionale che aiuta l'imprenditore a prendere decisioni prima che i problemi si manifestino.
L'obiettivo è trasformare la gestione della cassa da una continua emergenza a un processo pianificato e sotto controllo.
- Analisi dei flussi finanziari aziendali.
- Costruzione del piano di tesoreria.
- Previsione di incassi e pagamenti.
- Budget di cassa a breve e medio termine.
- Dashboard della liquidità sempre aggiornata.
- Simulazione di scenari alternativi.
- Individuazione preventiva di possibili tensioni finanziarie.
- Supporto nella pianificazione di investimenti e finanziamenti.
- Monitoraggio periodico e aggiornamento delle previsioni.
Il servizio inizia con l'analisi della situazione finanziaria dell'azienda e delle modalità con cui vengono gestiti incassi e pagamenti.
Successivamente viene implementato un sistema di pianificazione supportato da software dedicati, alimentato con i dati aziendali e costantemente aggiornato.
Con incontri periodici, generalmente mensili ma anche più frequenti se necessario, i consulenti Dracelis analizzano insieme all'imprenditore l'andamento della liquidità, verificano gli scostamenti rispetto alle previsioni e pianificano le azioni necessarie per mantenere l'equilibrio finanziario dell'azienda.
Il cliente può consultare in qualsiasi momento il proprio cruscotto direzionale per avere una visione chiara della situazione attuale e delle disponibilità finanziarie previste nei mesi successivi.
- Aziende che vogliono evitare tensioni di liquidità.
- Imprese in crescita con investimenti programmati.
- Aziende con forte stagionalità o flussi di cassa variabili.
- Imprese che desiderano pianificare finanziamenti o nuovi investimenti.
- Imprenditori che vogliono governare la liquidità anziché subirla.
Il costo varia in base alla complessità dei flussi da monitorare, al livello di dettaglio richiesto e alla frequenza degli aggiornamenti.
I valori indicati sono puramente orientativi e variano in base alla complessità dell'azienda e agli obiettivi del progetto.
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