Caso Reale — Pianificazione della Liquidità
Da continui problemi di cassa a una liquidità sempre sotto controllo
Caso reale rappresentativo, con dati aziendali anonimizzati e alcuni valori economici rielaborati a fini esemplificativi.
- Settore
- Installazione di impianti industriali
- Dipendenti
- 126
- Fatturato
- € 31,5 milioni
- EBITDA
- € 2,0 milioni (6,3%)
- Sede
- Toscana
L'azienda era in forte crescita e con una buona redditività, ma la gestione della liquidità era diventata sempre più complessa.
- Nessuna previsione strutturata degli incassi e dei pagamenti.
- Tensioni di cassa nei periodi con maggiori acquisti di materiali e avanzamento delle commesse.
- Utilizzo frequente degli affidamenti bancari senza una reale pianificazione.
- Investimenti rinviati per mancanza di visibilità sulla disponibilità futura.
- Pagamenti ai fornitori gestiti "giorno per giorno".
- Decisioni finanziarie prese solo quando emergeva una criticità.
Cosa ha fatto Dracelis
Analisi iniziale
2 settimane- Analisi dei flussi finanziari degli ultimi 24 mesi.
- Verifica delle modalità di incasso e pagamento.
- Analisi delle scadenze di clienti, fornitori e banche.
- Individuazione delle principali cause delle tensioni di liquidità.
Costruzione del sistema di pianificazione
primo meseNel primo mese sono stati realizzati:
- Piano di tesoreria a 12 mesi.
- Budget di cassa mensile.
- Implementazione di un software di pianificazione finanziaria, scelto insieme al cliente e integrato con i conti bancari e il gestionale aziendale, per automatizzare la pianificazione e il monitoraggio della liquidità.
- Dashboard della liquidità aggiornata automaticamente.
- Simulazioni di scenari ottimistici e prudenziali.
- Calendario finanziario con le principali scadenze.
Affiancamento operativo e gestione della liquidità continuativa
da 2 anni e mezzo, tuttora attivoDa due anni e mezzo Dracelis affianca l'imprenditore e l'ufficio amministrativo con:
- 1 incontro mensile di revisione della liquidità.
- Aggiornamento continuo delle previsioni di incassi e pagamenti.
- Verifica degli scostamenti rispetto alle previsioni.
- Pianificazione degli investimenti e dei fabbisogni finanziari.
- Supporto nei rapporti con gli istituti di credito.
Oltre agli incontri periodici, Dracelis ha lavorato direttamente con l'ufficio amministrativo, analizzando nel dettaglio il ciclo degli incassi e dei pagamenti e verificando l'affidabilità dei dati. Il consulente si è confrontato quotidianamente con chi gestiva clienti, fornitori e banche, costruendo un sistema di previsione aderente alla reale operatività dell'azienda e non basato su semplici stime.
Grazie a questo lavoro, l'imprenditore ha iniziato a conoscere con mesi di anticipo l'evoluzione della liquidità disponibile, potendo pianificare investimenti, pagamenti e fabbisogni finanziari senza attendere l'insorgere delle criticità.
- Azzerate le emergenze di liquidità.
- Disponibilità finanziaria prevedibile con 12 mesi di anticipo.
- Riduzione del 32% dell'utilizzo medio degli affidamenti bancari.
- Migliore puntualità nei pagamenti ai fornitori.
- Investimento produttivo da € 1,8 milioni pianificato senza creare tensioni finanziarie.
- Riduzione del tempo dedicato alla pianificazione della tesoreria di oltre il 60% grazie all'automazione del processo.
- Decisioni su acquisti, investimenti e finanziamenti prese sulla base di scenari previsionali affidabili.
Avviato 2 anni e mezzo fa e tuttora attivo
- Analisi iniziale dei flussi finanziari.
- Progettazione del sistema di pianificazione della liquidità.
- Implementazione e configurazione del software di pianificazione finanziaria.
- Costruzione del piano di tesoreria.
- Dashboard della liquidità e report previsionali.
- Incontri periodici con imprenditore e amministrazione.
- Supporto continuativo nella pianificazione finanziaria e nei rapporti con le banche.
La liquidità veniva gestita quando emergevano i problemi.
L'azienda conosce con largo anticipo l'andamento della cassa, pianifica investimenti e pagamenti con serenità e prende decisioni finanziarie sulla base di previsioni affidabili, trasformando la gestione della liquidità da attività reattiva a un vero strumento di governo dell'impresa.
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