Caso Reale — Gestione Rapporti Bancari
Da rapporti bancari frammentati a una struttura finanziaria solida per sostenere la crescita
Caso reale rappresentativo, con dati aziendali anonimizzati e alcuni valori economici rielaborati a fini esemplificativi.
- Settore
- Produzione di macchinari per il packaging
- Dipendenti
- 89
- Fatturato
- € 17,2 milioni
- EBITDA
- € 2,1 milioni (12,2%)
- Sede
- Toscana
L'azienda era in crescita e generava utili, ma i rapporti con gli istituti di credito erano gestiti direttamente dall'imprenditore, senza una strategia finanziaria strutturata.
- Condizioni bancarie negoziate in momenti diversi e poco omogenee.
- Commissioni e costi bancari elevati.
- Documentazione richiesta dalle banche preparata ogni volta da zero.
- Difficoltà nell'individuare il finanziamento più adatto ai nuovi investimenti.
- Continue richieste di informazioni da parte degli istituti di credito.
- L'imprenditore dedicava molto tempo a incontri e trattative con le banche.
Cosa ha fatto Dracelis
Analisi iniziale
3 settimane- Analisi dei rapporti con 5 istituti di credito.
- Verifica di affidamenti, mutui, leasing e garanzie esistenti.
- Analisi delle condizioni economiche applicate.
- Valutazione dei progetti di investimento programmati.
Gestione dei rapporti con le banche
primi 2 mesiNei primi due mesi Dracelis ha:
- Assunto il ruolo di referente operativo verso gli istituti di credito.
- Predisposto tutta la documentazione economica, finanziaria e previsionale richiesta dalle banche.
- Rinegoziato tassi, commissioni e condizioni degli affidamenti esistenti.
- Individuato gli strumenti finanziari più adatti ai nuovi investimenti.
- Coordinato incontri e trattative con banche e società di leasing.
- Seguito l'intero iter delle pratiche fino all'erogazione dei finanziamenti.
Affiancamento continuativo
da 16 mesi, tuttora attivoDa 16 mesi Dracelis affianca l'azienda con:
- Incontri periodici con la direzione.
- Gestione continuativa dei rapporti con gli istituti di credito.
- Predisposizione della documentazione richiesta.
- Monitoraggio delle condizioni applicate.
- Supporto nella pianificazione delle future esigenze finanziarie.
L'imprenditore ha potuto delegare completamente la gestione operativa dei rapporti bancari, ricevendo periodicamente aggiornamenti sulle trattative in corso, sulle opportunità individuate e sulle decisioni da assumere.
Dracelis ha mantenuto un dialogo costante con gli istituti di credito, garantendo risposte rapide, documentazione completa e una gestione professionale dell'intero rapporto.
- Riduzione del 27% dei costi bancari e delle commissioni annue.
- Ottenimento di un finanziamento chirografario da € 2,5 milioni destinato all'espansione della capacità produttiva.
- Ottenimento di un leasing da € 1,4 milioni per l'acquisto di un nuovo impianto automatizzato.
- Realizzazione di un nuovo reparto produttivo da 2.000 m², finanziato senza impattare sulla liquidità aziendale.
- Avvio di un progetto di digitalizzazione e automazione della produzione del valore di circa € 350.000, sostenuto attraverso una combinazione di leasing e finanza agevolata.
- Maggiore disponibilità di linee di credito per sostenere la crescita del capitale circolante.
- Riduzione significativa del tempo dedicato dall'imprenditore alla gestione dei rapporti con le banche.
- Struttura finanziaria più equilibrata e coerente con il piano di sviluppo dell'azienda.
Avviato 16 mesi fa e tuttora attivo
- Analisi iniziale dei rapporti bancari.
- Gestione continuativa dei rapporti con gli istituti di credito.
- Predisposizione della documentazione richiesta dalle banche.
- Negoziazione di tassi, commissioni e condizioni.
- Gestione di pratiche di finanziamento, mutui e leasing.
- Supporto negli incontri con gli istituti di credito.
- Report periodici alla direzione sullo stato delle pratiche e delle opportunità individuate.
L'imprenditore gestiva personalmente banche, trattative e finanziamenti, dedicando tempo prezioso ad attività non strategiche.
Dracelis è diventata il referente unico verso gli istituti di credito, ottenendo condizioni più vantaggiose, finanziando i progetti di crescita dell'azienda e costruendo una struttura finanziaria più efficiente, lasciando all'imprenditore il tempo di concentrarsi sul proprio business.
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